Muy buenos días,
Como ustedes saben, Kallpa
Securities SAB viene administrando portafolios de instrumentos financieros de
renta variable con relativo éxito desde hace un año. Muchos clientes nos
han pedido también administrar carteras de renta fija por ser un activo de
menor riesgo y cuyo objetivo es la preservación de capital.
El portafolio modelo de renta
fija que adjuntamos permitirá al inversionista tener activos de menor riesgo
que el de acciones con un rendimiento promedio anual esperado entre 4% y 6% por
año, con cupones anuales de 6% al año, asumiendo riesgo de default de las
principales empresas nacionales divididas por sector (Banco de Crédito, Luz del
Sur, Saga, etc), lo cual es un riesgo bajo. Es decir esperar ganar
4-6% al año con un riesgo bajo para preservar capital es una buena estrategia y
permite a muchas personas que no invierten en el mercado de valores a
diversificar su riesgo.
Les pido por favor analizar
el documento adjunto.
Muchas personas tienen gran
parte de su dinero (algunos tienen millones) en depósitos en un banco
comercial
o en cajas. Ello implica un riesgo mayor, pues de pasarle algo a ese
banco o a esa caja, podrían perder parte de su dinero. Si bien es cierto,
en el corto/mediano plazo esto es poco probable, es mejor estar diversificado,
teniendo bonos de las principales empresas nacionales a cambio de un
rendimiento esperado entre 4 y 6% al año dependiendo del mercado. Creo
que el riesgo de tener bonos en una cartera diversificada que rinde entre 4-6%
al año, dependiendo del mercado y paga cupones de 6% al año, es mejor opción
que tener todo el dinero en un Banco o Caja X que pague tasas similares.
Cualquier pregunta al
respecto por favor contactarse con su representante o conmigo.
gracias
Alberto Arispe
Bazán
Gerente General
KALLPA
Securities S.A.B
Central: (511) 630-7500
Av. La
Encalada 1388 – of. 802, Surco - Lima 33
